Презентация на тему "Банковское право"

Содержание

• 
  Слайд 1

  Банковское право

  Тема 2. Правовые основы обеспечения финансовой устойчивости кредитных организаций и внутреннего контроля. © Д.А. Петров, 2013

• 
  Слайд 2
  

  Под банковским рискомпонимается присущая банковской деятельности возможность (вероятность) понесения кредитной организацией потерь и (или) ухудшения ликвидности вследствие наступления неблагоприятных событий, связанных с: внутренними факторами (сложность организационной структуры, уровень квалификации служащих, организационные изменения, текучесть кадров и т.д.) и (или) внешними факторами (изменение экономических условий деятельности кредитной организации, применяемые технологии и т.д.).

• 
  Слайд 3
  

  Под управлением банковскими рисками понимается: 1) выявление, измерение и определение приемлемого уровня банковских рисков, присущих банковской деятельности типичных возможностейпонесения кредитной организацией потерь и (или) ухудшения ликвидности вследствие наступления связанных с внутренними и (или) внешними факторами деятельности кредитной организации неблагоприятных событий; 2) постоянное наблюдение за банковскими рисками; 3) принятие мер по поддержанию на не угрожающем финансовой устойчивости кредитной организации и интересам ее кредиторов и вкладчиков уровне банковских рисков.

• 
  Слайд 4
  

  Типичные банковские риски: 1) Кредитный риск 2) Страновой риск 3) Рыночный риск (фондовый риск, валютный и процентный риски). 4) Риск ликвидности 5) Операционный риск 6) Правовой риск 7) Риск потери деловой репутации кредитной организации (репутационный риск) 8) Стратегический риск

• 
  Слайд 5
  

  Процедуры пруденциального надзора: а) периодическая (обязательная) процедура пруденциального надзора, осуществляемая на основе периодически представляемой отчетности поднадзорным субъектом. б) плановая процедура надзора, осуществляемая в отсутствие признаков правонарушений по инициативе надзирающего органа; в) специальная процедура надзора, осуществляемая при наличии признаков правонарушения по инициативе надзирающего органа.

• 
  Слайд 6
  

  Меры воздействия к кредитным организациям (применяются ЦБ РФ): Предупредительные меры воздействия –на ранних стадиях возникновения недостатков, непосредственно не угрожающих интересам кредиторов и вкладчиков. Принудительные меры воздействияприменяются, когда применение одних только предупредительных мер воздействия не приносит или не может обеспечить надлежащую корректировку деятельности кредитной организации.

• 
  Слайд 7
  

  Основаниями для применения принудительных мер воздействияявляются: нарушения (невыполнение) кредитной организацией требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность нормативных актов и предписаний Банка России; непредставление информации, представление неполной или недостоверной информации; если совершаемые кредитной организацией операции создали реальную угрозу интересам клиентов и/или кредиторов (вкладчиков).

• 
  Слайд 8
  

  Виды принудительных мер воздействия: штраф; требование об осуществлении кредитной организацией мероприятий по ее финансовому оздоровлению; требование о приведении в соответствие величины собственных средств (капитала) и размера уставного капитала кредитной организации; требование о реорганизации кредитной организации, в том числе включая требование о предоставлении и выполнении плана мероприятий по реорганизации; ограничение проведения кредитными организациями отдельных операций на срок до шести месяцев; запрет на осуществление кредитными организациями банковских операций, предусмотренных выданной лицензией, на срок до одного года; запрет на открытие филиалов на срок до одного года; требование о замене руководителей кредитной организации (единоличного исполнительного органа и коллегиального исполнительного органа); назначение временной администрации по управлению кредитной организацией; отзыв лицензии на осуществление банковских операций.

• 
  Слайд 9
  

  В целях обеспечения финансовой надежности кредитная организация обязаны: 1) создавать резервы (фонды): депонируемые в Банке России. в самих кредитных организациях. 2) осуществлять классификацию активов, выделяя сомнительные и безнадежные долги, и создавать резервы (фонды) на покрытие возможных убытков в порядке, устанавливаемом Банком России. 3) соблюдать обязательные нормативы; 4) организовывать внутренний контроль; 5) обеспечить сохранность имущества и документов кредитной организации; 6) принимать меры, направленные на обеспечение сохранности банковской тайны; 7) в установленном законом порядке накладывать арест и обращать взыскание на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации.

• 
  Слайд 10
  

  Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) (постановление Правительства РФ от 23.06.2004 № 307 «Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу»).

• 
  Слайд 11
  

  К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся, в частности: организация и осуществление внутреннего контроля; обязательный контроль; запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом; определение перечня подконтрольных сделок и субъектов, обязанных информировать об их совершении.

• 
  Слайд 12
  

  Обязанности кредитной организации по соблюдению правил ПЛД/ФТ: 1) идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, 2) предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации выгодоприобретателей; 3) систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях; 4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения по подлежащим обязательному контролю операциям: 5) предоставлять в уполномоченный орган по его письменному запросу имеющуюся у организации дополнительную информацию об операциях клиентов.