Презентация на тему "Центральный банки и их операции"

Содержание

• 
  Слайд 1

  Тема 12. Центральные банки и их операции

  Деньги, кредит, банки Кафедра «Финансы и налоги» Бондаренко Татьяна Николаевна

• 
  Слайд 2

  План лекции:

  12.1 Центральный банк России – главное звено банковской системы. 12.2 Функции и операции Центрального банка России. 12.3 Денежно-кредитная политика ЦБ РФ и ее инструменты. 12.4 Роль ЦБ РФ в обеспечении финансовой устойчивости банковской системы России

• 
  Слайд 3

  Цели деятельности Банка России:

  защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

• 
  Слайд 4

  Важно!

  Получение прибыли не является целью деятельности Банка России

• 
  Слайд 5
  

  ЦБ РФ это централизованная система с вертикальной схемой подчинения, включающей: центральный аппарат, территориальные учреждения, РКЦ, вычислительные центры, учебные и другие учреждения.

• 
  Слайд 6
  

  Ключевым элементом правового статуса Центрального банка Российской Федерации является принцип независимости, который проявляется прежде всего в том, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения.

• 
  Слайд 7
  

  Функции и полномочия, предусмотренные законодательством РФ, Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.

• 
  Слайд 8
  

  Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал (3 000 000 000 руб.) и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью.

• 
  Слайд 9
  

  Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России – по обязательствам государства; Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами.

• 
  Слайд 10
  

  В своей деятельности Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации

• 
  Слайд 11

  Функции Банка России:

  во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику; монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение; является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования; устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации и проведения банковских операций;

• 
  Слайд 12
  

  осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации; осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России; принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их; осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;;

• 
  Слайд 13
  

  регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами; организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль; определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами; устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

• 
  Слайд 14
  

  устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю; принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации; проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений.

• 
  Слайд 15

  Операции Банка России:

  предоставление кредитов на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами; предоставление кредитов без обеспечения на срок не более шести месяцев российским кредитным организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня; покупка и продажа ценных бумаг на открытом рынке, облигаций БР, депозитных сертификатов;

• 
  Слайд 16
  

  покупка и продажа иностранной валюты, а также платежных документов и обязательств, номинированных в иностранной валюте; покупка, хранение, продажа драгоценных металлов и иных видов валютных ценностей; проведение расчетных, кассовых и депозитных операций, прием на хранение и в управление ценных бумаг и других активов;

• 
  Слайд 17
  

  выдача поручительств и банковских гарантий; осуществление операций с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками; открытие счетов в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;

• 
  Слайд 18

  Банк России не имеет права:

  осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на осуществление банковских операций, и физическими лицами; приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций; осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России и его организаций; заниматься торговой и производственной деятельностью; пролонгировать предоставленные кредиты.

• 
  Слайд 19

  Важно!

  Банк России может осуществлять банковские операции по обслуживанию: органов государственной власти и органов местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России,

• 
  Слайд 20
  

  Банк России вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации

• 
  Слайд 21
  

  денежно-кредитная политика – совокупность мероприятий денежной политики, определяющей изменения денежной массы, и кредитной политики, направленной на регулирование объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей рынка ссудных капиталов

• 
  Слайд 22

  Направления ДКП:

  Кредитная экспансия (стимулирование кредита и денежной эмиссии ); Кредитная рестрикция (сдерживание и ограничение кредита и денежной эмиссии)

• 
  Слайд 23

  Основные инструменты и методы ДКП Банка России :

  процентные ставки по операциям Банка России; нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования); операции на открытом рынке; рефинансирование кредитных организаций; валютные интервенции; установление ориентиров роста денежной массы; прямые количественные ограничения; эмиссия облигаций от своего имени.

• 
  Слайд 24
  

  Банк России относит все кредитные организации к одной из двух категорий: I категория. Финансово стабильные кредитные организации Группа 1. Кредитные организации без недостатков в деятельности. Группа 2. Кредитные организации, имеющие отдельные недостатки в деятельности. II категория. Проблемные кредитные организации Группа 3. Кредитные организации, испытывающие серьезные финансовые трудности. Группа 4. Кредитные организации, находящиеся в критическом финансовом положении.