Презентация на тему "Влияние кризиса 2008 года на банковскую систему. Основные антикризисные меры"

Содержание

• 
  Слайд 1
  

  Влияние кризиса 2008 года на банковскую систему . Основные антикризисные меры.

  Выполнила студентка УФР 4-1 Брыцкова Елена

• 
  Слайд 2

  ЧАСТЬ IМировой кризис 2008: причины

• 
  Слайд 3
  

  Мировой финансовый кризис 2008 года - это финансово-экономический кризис, проявившийся в сентябре-октябре 2008 года в форме очень сильного ухудшения основных экономических показателей в большинстве развитых стран, и последовавшая в конце того же года глобальная рецессия.

  Проявления кризиса: Повсеместное снижение объемов производства; Снижение спроса и цен на сырье; Рост безработицы, сокращение рабочих мест (как в коммерческих, так и государственных организациях); Отсутствие стабильности.

• 
  Слайд 4

  Основные причины финансового кризиса 2008 года:

  Дисбалансы в мировой экономике, связанные с избыточным потреблением в США; Перепроизводство доллара:

• 
  Слайд 5
  

  Лопнувший пузырь, необеспеченной ипотеки; Процесс невозврата платежей по ипотеке и банкротство банков, занятых в этой сфере; Высокие цены на сырьевые товары (в т.ч. нефть):

• 
  Слайд 6
  

  Основные причины финансового кризиса 2008 года: Перегрев фондового рынка:

• 
  Слайд 7

  Часть IIмировой кризис 2008: последствия

• 
  Слайд 8
  

  Спад экономической активности: Последствия кризиса 2008 года:

• 
  Слайд 9
  

  Падение мировой торговли: Последствия кризиса 2008 года:

• 
  Слайд 10

  Последствия кризиса 2008 года:

  Общие потери стоимости активов, недвижимости, капитализации фондовых рынков: $50 трлн., из которых $29 трлн.— это потери капитализации фондовых рынков* Сокращение чистых потоков капитала из развитых стран в развивающиеся в 2009г. по сравнению с 2008г. в 3 раза, а с 2007г.— в 1 раз** Потенциальные потери мировой финансовой системы составили около $1 трлн.*** *по оценке Азиатского банка развития **по оценке Института международных финансов *** по оценкам МВФ

• 
  Слайд 11
  

  часть IIIРоссия в условиях глобального кризиса:- общая характеристика- Банковская система

• 
  Слайд 12

  ХРОНОЛОГИЯ КРИЗИСА В РОССИИ

• 
  Слайд 13
  
• 
  Слайд 14

  Фондовые биржи России в условиях кризиса

  РТС (RTSI) ММВБ (MICEX) -68% -79%

• 
  Слайд 15
  

  По данным ЦБ РФ: Рос. внешний долг - $527 млрд. в т.ч. гос. долг – $39 млрд.

• 
  Слайд 16

  Валютный кризис: девальвация российского рубля

  Динамика курса USD/RUB Динамика СТАВКИ РЕФИНАНСИРОВАНИЯ ЦБ РФ

• 
  Слайд 17
  

  Основные макроэкономические показатели, 2006-2009 гг.

• 
  Слайд 18
  

  Источники реального роста ВВП России со стороны спроса, квартальные данные, 2007-2009 гг. (% к соотв. периоду предыдущего года) Источник: Оценки Всемирного банка основаны на данных Росстата

• 
  Слайд 19
  

  ОТРАСЛЕВОЙ АНАЛИЗ: Рост ВВП по основным секторам (добавленная стоимость), 2006–2008 гг.

• 
  Слайд 20
  

  РЫНОК ТРУДА: Производительность труда, располагаемые доходы, заработная плата и безработица

• 
  Слайд 21
  

  ПЛАТЕЖНЫЙ БАЛАНС: (млрд. долларов США), 2006-2009 гг. Источник: Банк России

• 
  Слайд 22
  

  Цены на нефть и торговый баланс

• 
  Слайд 23

  Банковский сектор России в условиях кризиса

  1. Нехватка ликвидности; 2. Сохранение низкого уровня капитализации банков; 3. Ограниченные возможности региональных банков получать достаточное рефинансирование; 4. Опережающий темп роста активов по сравнению с темпами увеличения собственных средств (капитала) кредитных организаций; 5. Замедление темпа роста уставного капитала кредитных организаций; 6. Снижение темпов прироста привлеченных вкладов (депозитов); 7. Наращивание на рынке банковских услуг банков с иностранным участием в уставном капитале; 8. Заметное сжатие рынка межбанковских кредитов; 9. Увеличение доли убыточных кредитных организаций; 10. Несбалансированность структуры активов и низкое качество пассивов; 11. Недоверие контрагентов.

• 
  Слайд 24

  Рейтинг российских банков: 10-ка по чистым активам

• 
  Слайд 25
  
• 
  Слайд 26

  Часть IVАНТИКРИЗИСНЫЕ МЕРЫ

• 
  Слайд 27

  ЦЕЛИ АНТИКРИЗИСНОЙ ПОЛИТИКИ:

  Повышение прозрачности финансовой системы; Предотвращение резкой девальвации валюты; Обеспечение ликвидностью банковского сектора; Предотвращение массового банкротства финансовых институтов; Помощь крупным корпорациям в погашении иностранных кредитов.

• 
  Слайд 28
  
• 
  Слайд 29
  

  АНТИКРИЗИСНАЯ ПОЛИТИКА США: TARP (The Troubled Assets Relief Program)октябрь 2008 – сентябрь 2010ЦЕЛЬ: избежание национализации банковского сектора

  Создание фонда в размере $700 млрд., большая часть которого была распределена между более чем 600 банками США в виде кредитов на поддержание их финансовой устойчивости: Размер кредитов зависел от размера компаниии его шансов «выжить»; $250 млрд. получили восемь крупнейших финансовых компаний и банков в обмен на привилегированные акции; Создание института государственно-частных фондов по выкупу «плохих» активов весной 2009 г.; Опубликование результатов стресс-тестирования в мае 2009 г. Временное увеличение лимита на страховое покрытие банковских депозитов федеральными властями со $100 тыс.-$250 тыс.; Налоговые послабления для бизнеса и индивидуальныхналогоплательщиков на общую сумму $110 млрд.

• 
  Слайд 30
  

  АНТИКРИЗИСНАЯ ПОЛИТИКА ВЕЛИКОБРИТАНИИ: ПУТЬ: национализация банковского сектора

  Приобретение 2х крупных банка — NorthernRock и ипотечной части банка Bradford & Bingley; Реализация программ рекапитализации и защиты активов: Правительство - крупнейший акционер банков RBS и LloydsBankingGroup; Девальвация курса национальной валюты; Снижение доверия к британской экономике и государственному бюджету. Рост потребительского кредитования; «Пузырь» на рынке недвижимости; Глобализация и зависимость банковского сектора Великобритании Причины Меры Результаты

• 
  Слайд 31
  

  АНТИКРИЗИСНАЯ ПОЛИТИКА РОССИИ: I Денежно-кредитная политикаIIНалогово-бюджетная политика

  2008 г.: Бюджетные антикризисные меры -1089 млрд рублей (2,6 % ВВП): в т.ч. на укрепление финансового сектора было направлено 785 млрд руб, на поддержку реального сектора экономики — 304 млрд руб. 2009 г.: Бюджетные антикризисные меры - 1834,77 млрд рублей: в т.ч. на укрепление финансового сектора -625 млрд руб, на поддержку реального сектора экономики — 798,3 млрд руб, на помощь регионам — 300 млрд руб, на защиту уязвимых групп населения — 111,5 млрд руб.

• 
  Слайд 32

  НАЛОГОВО-БЮДЖЕТНЫЕ АНТИКРИЗИСНЫЕ МЕРЫ

• 
  Слайд 33
  
• 
  Слайд 34
  

  БЮДЖЕТНЫЕ АНТИКРИЗИСНЫЕ МЕРЫ

• 
  Слайд 35

  Денежно-кредитная политика

  Предоставление ликвидности банковскому и частному сектору. Банк России увеличил объемы рефинансирования коммерческих банков; Регулирование нормативов обязательных резервов; Аукционный механизм размещения свободных средств фед. бюджета на банковских депозитах; Выделение субординированных кредитов коммерческим банкам, банкам с государственным участием и «Внешэкономбанку»: в 2009 г. 200 млрд. руб. ВТБ, 130 млрд. руб. ВЭБ, 225 млрд. руб. коммерческим банкам; Вступление в силу ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011г.»: санация, слияние, присоединение, реорганизация; Консолидация банковского сектора под давлением административных требований;

• 
  Слайд 36
  
• 
  Слайд 37

  Денежно-кредитная политика

  Проведение постепенной девальвации российского рубля; Расширен перечень активов, принимаемых Банком России в залог при рефинансировании банков; Временный механизм поддержания межбанковского рынка в условиях кризиса: компенсация Банком России до 90% убытков, понесенных банками-кредиторами при межбанковском кредитовании банков, у которых была отозвана лицензия; Механизм предоставления Банком России КО кредитов без обеспечения ("беззалоговых" кредитов); Механизм приобретения государством привилегированных акций банков, нуждающихся в пополнении капиталов, с оплатой их специальными облигациями федерального займа; Введение нормы государственной гарантии 100% сохранности по вкладам физических лиц в размере до 700 тыс. руб..

• 
  Слайд 38
  
• 
  Слайд 39
  

  Консолидация активов

• 
  Слайд 40

  ОСНОВНЫЕ ВЫВОДЫДоходы: антикризисные меры позволили смягчить шок

  Реальные доходы населения отыграли кризисное падение в 2009 г. Снижение заработной платы в период кризиса компенсировался увеличением темпа роста реальных пенсий Значительно выросла доля социальных трансфертов в доходах населения По субъективным оценкам, у половины опрошенных за период май 2008 – 3 кв.2010 благосостояние не изменилось. Чаще других об улучшении материального положения говорят пенсионеры. Но в долгосрочной перспективе высок риск ухудшения положенияименноэтой группы домохозяйств Уровень бедности снизился до минимального значения за весь постсоветский период (13,1% в 2009) «Краткие итоги обследования НИСП по заказу ЦМИ Сбербанка»

• 
  Слайд 41
  

  ОСНОВНЫЕ ВЫВОДЫРасходы: резкий рост сбережений в кризис Выросла доля расходов на питание и сократилась доля расходов на потребительские товары, начали падать темпы роста обеспеченности предметами длительного пользования. Сбережения в 2008 году составляли 5,3%, а в 2009 г.: 14,2%. Тенденция роста привлеченных депозитов физ. Лиц с быстрым восстановлением после кризиса. Основная масса населения заявляет: в случае потери регулярного источника дохода их сбережений хватит от месяца до полугода. Домохозяйства, чьи доходы формируются за счет пенсий, встречаются в 1,3 раза чаще, чем семьи, для которых основным источником средств являются зарплаты – в 1,2 раза реже. Предпосылки для открытия дополнительных входов в традиционную ипотеку за счет снижения кредитных издержек и внедрения страховых механизмов «Краткие итоги обследования НИСП по заказу ЦМИ Сбербанка»

• 
  Слайд 42

  СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!