Презентация на тему "Банковские информационные системы"

Содержание

• 
  Слайд 1

  Банковские информационные системы

  1 Понятие банковских информационных систем и возможности их использования в финансово-кредитной системе Основные принципы построения систем автоматизации в банках Особенности функционирования внутрибанковского информационного обслуживания Организация внешних взаимодействий банка Обзор программных средств автоматизации в банковской деятельности Предметно-ориентрованные экономические информационные системы ©Соболева И.А

• 
  Слайд 2

  Государственная кредитная система СССР

  2 Государственные трудовые сберегательные кассы

• 
  Слайд 3

  Реформированиебанковской системы

  1987 г. Первый этап. Создание двухуровневой системы: 3 Перевод специализированных банков на хозрасчет и самофинансирование

• 
  Слайд 4

  С 1988 г. Второй этап реформирования

  Закон «О кооперации СССР» от 26.05.1988 Закон «О предприятиях в СССР» от 04.06.1990 Создание коммерческих банков на паевой и акционерной основе Акционирование специализированных государственных банков К августу 1990г - 202 коммерческих банка 4

• 
  Слайд 5

  Более 1000 банков

  5

• 
  Слайд 6

  Принципы организации банковской системы России

  Принцип двухуровневой структуры Разделение функций ЦБ и всех остальных банков Принцип универсальности банков Все банки имеют универсальные функциональные возможности Законодательство не предусматривает специализации банков по видам их операций 6

• 
  Слайд 7

  Правовое обеспечение

  Закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 02.12.1990 Закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990г 7 Банк - кредитная организация, которая право осуществлять банковские операции Небанковская кредитная организация - кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции

• 
  Слайд 8

  Современная структура банковской системы России

  8 Центральный банк РФ - Банк России Кредитные организации Банки Небанковские кредитные организации Филиалы и представительства иностранных банков частные сгосударствен. участием с участием иностранного капитала кредитно-депозитные расчетные организации инкассации

• 
  Слайд 9

  Функции Банка России

  денежно-кредитное регулирование банковский надзор управление системой расчетов 9 Может осуществлять банковские операции только с кредитными организациями, Правительством РФ, органами государственной власти, органами местного самоуправления, государственными внебюджетными фондами, воинскими частями Разработка и реализация денежно-кредитной политики

• 
  Слайд 10

  Основная функция коммерческого банка

  10 Привлечение средств из внешней среды и размещение их с максимальной доходностью и допустимым риском Кроме видов деятельности: Производственной Торговой Страховой

• 
  Слайд 11

  Банковские операции

  привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет открытие и ведение банковских счетов осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц кассовое обслуживание, инкассация денежных средств купля-продажа иностранной валюты привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов выдача банковских гарантий осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов). 11

• 
  Слайд 12

  Внешние взаимодействия КБ

  12 Российские банки ЦБ РФ Зарубежные банки Клиенты Обменные пункты Отделения РКО Банкоматы Клиент-Банк Интернет-Банк Физические лица Юридические лица ООО ОАО ЗАО Филиалы Коммерческий банк Биржи Депозитарии …

• 
  Слайд 13

  Архитектура банковских приложений

  13 Front-office вводпервичной информации Внешняя среда Back-office Функциональные модули Автоматизация банковских операций Accounting Бухгалтерское ядро Автоматизация банковского учета Организация взаимодействия с контрагентами Контрагенты, клиенты

• 
  Слайд 14
  

  14 Кредиты, депозиты, ценные бумаги, пластиковые карточки, валютные операции, межбанковские расчеты и т.д. Интерфейс, первичная обработка, обмен данными Front-office Back-office Балансовый учет, внебалансовый учет, доверительный учет, депозитарный учет, учет срочных операций Accounting

• 
  Слайд 15

  Организационно-функциональная структура КБ

  15 Кредитно-депозитные операции Операционный день банка Администра-тивное управление Экономический анализ и планирование Кредитный отдел Депозитный отдел Фондовый отдел Обслуживание счетовклиентов Кассовые операции Межбанковские операции Бухгалтерский учет и отчетность Юридический отдел Отдел кадров Организационный отдел … Плановый отдел Отдел маркетинга …

• 
  Слайд 16

  Структура внутрибанковского информационного обслуживания

  16 Банковский ритейл Обслуживание физических лиц Вклады Интернет-банкинг Кредитное обслуживание Валютно-обменные операции Коммунальные платежи Обслуживание юридических лиц Расчетно-кассовое обслуживание Кредитное обслуживание Депозитное обслуживание Платежные системы «Клиент-банк» Пластиковые карточки Кредитные карточки Технологии

• 
  Слайд 17
  

  17

• 
  Слайд 18

  Система Телебанк

  18 Программное обеспечение Системы Телебанк является совместной разработкой Внешторгбанка 24 и компании "Степ Ап" Управлять своими счетами можно по: телефону (обычному и мобильному) через интернет (http://www.telebank.ru/web/front/login) WAP-телефон (wap.telebank.ru) через специалиста Центра Телеобслуживания http://www.telebank.ru Доступны следующие виды переводов денежных средств: платежи внутри Системы Телебанк внутрибанковские платежи межфилиальные платежи платежи в другие банки

• 
  Слайд 19

  Карта информационного решения системы АБС «Кворум»

  19

• 
  Слайд 20
  

  20

• 
  Слайд 21

  Классификация банковских операций

  21 Кредиты клиентам Кредиты другим банкам Кредиты банков Депозиты клиентов Депозиты банков Депозиты в других банках Ссудные операции Депозитные операции Активные операции Пассивные операции При проектировании банковской ИС основой декомпозиции по функциональному признаку являются структура управления и состав банковских операций

• 
  Слайд 22

  Концептуальные требования

  22 в условиях: изменения законодательства изменения системы управления увеличения числа пользователей расширения банковских услуг и т.п. Открытость Строгая параметризованностьавтоматизируемых объектов Модульность Адаптивность Масштабируемость

• 
  Слайд 23

  Функциональные требования

  23 Принцип целевого характера управления Комплексное решение банковских задач Сокращение документооборота Интеллектуальный ввод и анализ данных

• 
  Слайд 24

  Технологические требования

  24 Работа в реальном масштабе времени Быстродействие системы Результаты тестирования АБС NEXT (фирма «Кворум», 28-03-2007):: Скорость обработки - до 4000 проводок в секунду более 600 мемориальных ордеров в секунду

• 
  Слайд 25

  Безопасность и надежность

  25 Контроль прав доступа Ведение ежедневных архивов Возможность отката на дату Логический контроль данных Создании резервных копий Управление обработкой транзакций

• 
  Слайд 26

  Тенденции развития АБС

  26 Автоматизированные банковские системы (АБС) представляют собой системы оперативной обработки транзакций (OLTP - on-line transaction processing), оптимизированные под выполнение банковских операций АБС + DataWarehousing (Хранилище данных) + OLAP(Системы оперативной аналитической обработки) =Полная система финансового управления для банков Next Now

• 
  Слайд 27

  OLAP-технология

  27 Загрузка данных из разных источников Проверка и фильтрация данных Определение метаданных (предметно-ориентированных объектов) Агрегация данных Интерактивный анализ и контроль, мониторинг параметров АБС и определяемых пользователем показателей Изменение данных в хранилище прибыльность по продукту прибыльность подразделения достаточность капитала банка и т. п. возможность решения задач

• 
  Слайд 28
  

  28 Разработчик - Фирма "Банковские информационные системы" Создана в 1991 году группой специалистов по информационным технологиям Внешэкономбанка СССР Член Ассоциации Российских Банков Член Ассоциации региональных банков России (Ассоциации "Россия") Progress Software International Distribution Affiliate (с 1993 года) S.W.I.F.T. Registered Vendor Serena Software Distributor Интегрированная банковская система www.bis.ru

• 
  Слайд 29

  Реализованные проекты

  29 Начиная с 1992 года компания провела более трехсот пятидесяти успешных внедрений ИБС БИСквит в кредитных организациях России и СНГ. Банк УРАЛСИБ - автоматизация филиальной сети Внешторгбанк - автоматизация филиальной сети Ганзакомбанк - автоматизация головного офиса Внешторгбанк 24 - автоматизация головного офиса, дополнительных офисов и филиальной сети КС Банк - автоматизация головного и дополнительных офисов Курскпромбанк - автоматизация головного и дополнительных офисов Промторгбанк - автоматизация головного офиса и филиальной сети Россельхозбанк - автоматизация головного офиса и филиальной сети, охватывающей все регионы Российской Федерации Русcкий Южный Банк - автоматизация головного и дополнительных офисов Славянский Банк - автоматизация головного офиса и отделений на единой базе данных в режиме он-лайн АПБ Солидарность - автоматизация головного офиса и филиальной сети

• 
  Слайд 30
  

  30 Архитектура системы сделка документ проводка счет финансовый инструмент клиент пользователь

• 
  Слайд 31

  Характеристики

  31 Ядро системы включает: определение базовых информационных объектов, реализующих представление предметной области, и стандартных методов манипулирования объектами; реализацию множества системных служб, позволяющих осуществлять поддержку банковских продуктов. Банковская интегрированная система «БИСквит» построена на базе СУБД Progress Служба метасхемы Служба клиентов Служба договоров Служба документов Служба классификаторов Служба учетной информации Служба финансовых инструментов Служба стандартных транзакций Служба начислений Служба расписаний Служба сообщений

• 
  Слайд 32

  «Контур Корпорация. Финансовое управление»

  32 Разработчик - Компания Intersoft Lab (г.Москва) http://www.iso.ru система для комплексного управления банком Система построена на основе финансового Хранилища данных «Контур Корпорация»

• 
  Слайд 33

  Назначение и состав системы

  33 Система включает в себя следующие приложения: Управление филиалами Бюджет хозяйственных расходов Финансовое управление Трансфертные сделки Финансовое планирование Моделирование ресурсов OLAP-приложение «Контур стандарт»

• 
  Слайд 34

  Состав системы

  34 Контур Корпорация. Финансовое управление Управление филиалами Загрузка лицевых счетов и проводок из АБС Расчет фактического исполнения ФП и БАП на основе данных бухгалтерского учета, выполнение управленческих корректировок Финансовое управление Ведение трансфертных сделок, расчет трансфертных доходов и расходов Трансфертные сделки Бюджет хозяйственных расходов Планирование и контроль сметы накладных расходов и капитальных вложений Моделирование Планирование использования ресурсов банка в изменяющейся рыночной среде Бизнес-планирование продаж банковских продуктов в количественном выражении Финансовое планирование Хранилище данных

• 
  Слайд 35

  Концептуальная схема системы

  35 Бюджет Управленческий учет Трансфертные сделки Хранилище Данных «Контур Корпорация» АБС Центрального офиса и филиалов банка Управленческая отчетность

• 
  Слайд 36

  Функциональные возможности системы

  36 Система поддерживает полный бюджетный цикл (планирование, учет исполнения и анализ фактических результатов) и обеспечивает: Построение матричной финансовой структуры Финансовое планирование и бюджетирование Планирование и контроль финансовых результатов по ключевым показателям Управленческий учет Трансфертное управление ресурсами Подготовку управленческой отчетности

• 
  Слайд 37

  Финансовая структура

  37 Бизнес- структура Организационно-штатная структура Функциональные возможности приложения Система «Контур Корпорация. Финансовое управление» позволяет описать матричную финансовую структуру Финансовая структура Филиал Управление Отдел 1 Вид бизнеса Бизнес - направление Продукт Отдел N

• 
  Слайд 38

  Матричная модель

  38 дает возможность вести бюджеты в различных аналитических срезах Финансовая структура в разрезе бизнес-единиц (филиалов) и центров финансовой ответственности (центров прибыли и центров затрат), …

• 
  Слайд 39
  

  39 и банковских продуктов в разрезе бизнес– направлений Финансовая структура

• 
  Слайд 40

  Финансовое планирование и бюджетирование

  40 Система предоставляет: Инструменты коллективного планирования Многомерные бюджетные планы (ЦФО, продукты, клиенты, проекты, бизнесы, каналы сбыта, и т.д.) Мультивалютные бюджеты Формульный язык для расчета зависимых статей Автоматическую агрегацию и консолидацию бюджетов по иерархии статей, организационной структуре и периодам времени Функциональные возможности приложения

• 
  Слайд 41

  Коллективное планирование бюджета

  41 Филиалы Отчеты Отчеты Отчеты Обобщенные плановые задания (KPI) Плановые задания и контроль постатейно Прогнозные данные и контроль в целом Шаблоны Плановые значения Плановые значения Хранилище Данных «Контур Корпорация» Финансовое планирование и бюджетирование Головной офис Сметообразующее и бизнес-подразделения Финансовая служба Руководство

• 
  Слайд 42

  Комплект отчетов по итогам финансового планирования

  42 Бюджет активов и пассивов Бюджеты операционных доходов и расходов Сметы накладных расходов и капитальных вложений Средневзвешенные процентные ставки по активам, пассивам и банковским продуктам Плановые KPI (ROE, ROA, RAROC, % маржа и пр.) Все отчеты формируются по бизнес-единицам, ЦФО, бизнес-направлениям и всему банку в целом Финансовое планирование и бюджетирование

• 
  Слайд 43

  Инструменты планирования

  43 На основе бюджетных документов На основе статей различных планов и значений из справочников Инструменты для планирования Расчет по документам Расчет по формулам Заимствование значений статей с аналитикой за предыдущие периоды Установка значений на статью с возможной разбивкой на аналитику Вручную в интерфейсе Копирование значений по статьям Составление прогнозов на период планирования бюджета Построение трендов Финансовое планирование и бюджетирование

• 
  Слайд 44

  Многомерные и мультивалютные бюджеты

  44 Финансовое планирование и бюджетирование одновременно в нескольких валютах Система позволяет вести многомерные бюджетные планы по ЦФО, бизнесам, клиентам и другой аналитике

• 
  Слайд 45

  Автоматическая агрегация и консолидация бюджетов

  45 Финансовое планирование и бюджетирование Агрегация по иерархии статей бюджета При вводе значений статей нижнего уровня автоматически вычисляются значения статей верхних уровней Агрегация по времени Значения статей устанавливаются лишь за «младшие» периоды (например, месяц), значения за «старшие» периоды (например, год) рассчитываются автоматически Консолидация по иерархии центров ответственности(ОШС или ФС банка) Значения статей бюджета мгновенно суммируются по иерархии центров финансовой ответственности

• 
  Слайд 46

  Ключевые показатели

  46 ипредоставляет удобный язык формул для описания алгоритма расчета Для поддержки принятия решений руководством Банка система позволяет настроить расчет ключевых показателей эффективности Функциональные возможности приложения

• 
  Слайд 47

  Управленческий учет

  47 Система обеспечивает автоматизированный учет финансовой деятельности банка: Сбор и хранение первичных данных (лицевые счета, проводки, сделки, данные внесистемного учета) Конверсию бухучета в управленческие регистры (классификация лицевых счетов и проводок) Ежедневный расчет управленческого баланса (УБ) Расчет фактических значений по статьям Бюджета активов и пассивов (БАП) Расчет фактических значений по статьям Финансового плана (ФП) Расчет управленческих корректировок Функциональные возможности приложения

• 
  Слайд 48

  Организация управленческого учета

  48 Ключевые показатели (KPI) Финансовый план Управленческий баланс Бюджет активов и пассивов Алокации Cost-drivers Матрица аллокаций Перераспределение доходов/расходов Средневзвешенные остатки за месяц Классификация лицевых счетов Данные бухгалтерского учета Лицевые счета Проводки Обороты по счетам доходов/расходов Остатки за каждый день Трансфертное управление ресурсами Трансфертные доходы/расходы Трансфертные позиции в УБ

• 
  Слайд 49

  Классификация лицевых счетов и проводок

  49 Управленческий учет В результате классификации счет будет включен в расчет бюджетных планов

• 
  Слайд 50
  

  50 Рассчитанные значения Расчет управленческого баланса Управленческий учет

• 
  Слайд 51

  Расчет управленческих корректировок

  51 Для корректного определения финансового результата в системе организован процесс перераспределения (аллокирования) общебанковских доходов/расходов по центрам прибыли. Описание алгоритмов и последовательности выполнения аллокаций в специальной таблице Настройка баз распределения для расчета аллокаций Управленческий учет

• 
  Слайд 52

  Трансфертное управление ресурсами

  52 В системе реализован механизм трансфертных сделок для перераспределения операционных доходов/расходов между подразделениями: Ведение базы трансфертных сделок Расчет трансфертных позиций в управленческом балансе Расчет трансфертных доходов и расходов Функциональные возможности приложения

• 
  Слайд 53

  Ведение трансфертных сделок

  53 Трансфертные сделки с подразделениями заключаются от лица «Казначейства» и имеют следующие атрибуты: сумма сделки и т.д. ЦФО-контрагент, бизнес-направление, дата заключения сделки, срок, дата окончания, валюта, Трансфертное управление ресурсами

• 
  Слайд 54

  Управленческая отчетность

  54 Функциональные возможности приложения Управленческий баланс «План факт» отчет по Бюджету активов и пассивов «План-факт» отчет по Финансовому плану Финансовые результаты по ЦФО, бизнес-направлениям и банку в целом Средневзвешенные процентные ставки по активам, пассивам и банковским продуктам

• 
  Слайд 55

  Примеры банковских продуктов

  55

• 
  Слайд 56

  Разработка концепции автоматизации

  56 определяет целевую схему автоматизации банка: какие бизнес-процессы будут автоматизированы какие системы будут работать как они будут взаимодействовать друг с другом наиболее востребованная услуга IT-консалтинга в банках IТ-стратегия

• 
  Слайд 57

  Контрольные вопросы

  57 Перечислите информационные технологии банковского ритейла К какому уровню в принципиальной архитектуре банковских приложений относится программное обеспечение банкоматов