Презентация на тему "Влияние банковского кредитования на развитие малого и среднего бизнеса. Основные сложности."

Содержание

• 
  Слайд 1
  

  Влияние банковского кредитования на развитие малого и среднего бизнеса. Основные сложности.

  Москва декабрь 2010 ОАО «Промсвязьбанк» Член Правления, Вице-президент- Махота Е.В. XI Международный московский банковский форум «Роль банков в модернизации российской экономики – вызов времени»

• 
  Слайд 2

  Роль МСП в экономике России

  Слайд 2 Роль МСП в экономике России * Предприятия малого и среднего бизнеса формируют 21% ВВП, Рост сектора на 9,1% за 2009 год – свидетельство начала восстановления сегмента после кризиса, 5,6 млн. – количество субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП), из них 4 млн. – индивидуальные предприниматели, В сфере МСП занято 23,4% трудоспособного населения РФ, * - по данным Доклада Министерства Экономического развития РФ на 12 заседании Консультативного совета по поддержке и развитию малого предпринимательства в государствах - участниках СНГ Одна из основных задач развития экономики РФ – Развитие МСП и увеличение доли в ВВП до 29% к 2012 году.

• 
  Слайд 3

  Основные проблемы развития малого и среднего бизнеса

  Слайд 3 Основные проблемы развития малого и среднего бизнеса в 2010 г.* (в порядке убывания значимости): Медленный рост спроса на продукцию со стороны конечных потребителей; Дефицит финансовых ресурсов по приемлемой цене; Повышение тарифов на коммунальные услуги; Низкая доступность персонала требуемой квалификации; Налоговые ставки; Ужесточение конкуренции среди предприятий МСБ; Ужесточение условий контрагентов и неплатежи покупателей; Коррупция; Рейдерство; Повышение ставок оплаты аренда гос. и муниципального имущества; Требования и проверки со стороны регулирующих органов - с учетом данных Промсвязьбанка и регулярного мониторинга за октябрь 2010 «Малый и средний бизнес в условиях кризиса» (ОПОРА РОССИИ и БауманИнновейшн) Необходимо продолжение мер по: стимулированию развития МСБ; устранению административных барьеров.

• 
  Слайд 4

  Источники финансирования бизнеса

  Слайд 4 Источники финансирования МСБ Коммерческие БАНКИ Микрофинансовые организации Лизинговые компании Средства гос. программ 90 млрд. руб.*** Программа ОАО «РосБР» - 40 млрд. руб. Расходы фед. бюджета на программу поддержки МСБ в 2010 г. – 24 млрд. руб., в т.ч. - гранты начинающим – ок. 2 млрд., компенсация лизинговых платежей – 1,2 млрд. поддержка инноваций – 3 млрд. 2 930 млрд. руб.* 23 млрд. руб. ** * - данные ЦБ РФ на 01.10.2010 г. ** - данные Российского Микрофинансового Центра на 01.07.2010 *** - по данным Министерства Экономического развития РФ (сент. 2010 г.) Основной источник привлечения ресурсов в МСБ – банковский сектор

• 
  Слайд 5

  Условия рынка банковского кредитования 2009 - 2010

  Слайд 5 2009 год – снижение активности и поиск ориентиров в новых условиях: Для субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) характеризовался: замедлением темпа роста сегмента МСП (рост - 3,5% за 2009год), пересмотром подходов предпринимателей к ведению бизнеса: повышение эффективности вместо экстенсивного роста, отсутствием вложений в модернизацию основных фондов (сокращение инвестиций в 2 раза по сравнению с 2008 г.*), что привело к снижению производительности и повышению износа основных фондов, снижением потребности в кредитовании в неопределенных экономических условиях (в первом полугодии) смещением спроса в сторону краткосрочного оборотного кредитования Для коммерческих банков – год пересмотра кредитной политики: поиск ориентиров для развития в новых экономических условиях, ряд банков в начале 2009 г. полностью «заморозил» кредитование МСП, банки, продолжившие кредитование МСП, существенно ужесточили условия кредитования. * - www.opora.ru 2010 год – год новых возможностей: постепенное повышение деловой активности рынка в целом, возобновление спроса на финансирование (в основном - оборотное), актуальна проблема поиска новых клиентов, сохранение консервативного подхода к оценке потенциальных заемщиков (в первом полугодии), во второй половине года постепенное смягчение условий предоставления кредитов при сохранении моратория на кредитование ряда отраслей (транспорт, строительство, производство и торговля строительными материалами, премиум-сегмента) снижение процентных ставок (Промсвязьбанк за 2010 г. снижал ставки 8 раз), увеличение сроков кредитования, активизация участия банков в программах государственной поддержки МСП, ужесточение конкуренции за клиента, агрессивные банковские стратегии роста, расширение продуктовой линейки, оптимизация кредитных технологий.

• 
  Слайд 6

  Ожидания и прогнозы 2011

  Слайд 6 2011 год для субъектов малого и среднего бизнеса будет характеризоваться: ростом рынка и повышением спроса на продукцию, увеличением потребности в модернизации производственного оборудования – рост спроса на долгосрочное финансирование; продолжением работ по повышению эффективности процессов для сокращения производственных затрат В связи с этим необходимы следующие меры: повышение доступности кредитных ресурсов: снижение стоимости кредитов, смягчение требований к клиентам, либерализация кредитной политики банков, активная государственная поддержка, расширение финансирования государственных программ, повышение эффективности банковских процессов для сокращения затрат и снижения стоимости кредитов и других банковских услуг

• 
  Слайд 7

  2010 год: вызовы и проблемы

  Слайд 7

• 
  Слайд 8

  2010 год вызовы и проблемы (продолжение)

  Слайд 8

• 
  Слайд 9
  

  Слайд 9

• 
  Слайд 10
  

  Слайд 10

• 
  Слайд 11
  

  Слайд 11

• 
  Слайд 12
  

  Мероприятия, необходимые для создания благоприятного климата для развития МСБ в 2011 г.

  Слайд 12 Расширение финансирования МСБ: Разделение рисков кредитования МСБ между государством и банками через: Механизм гарантийный фондов (повышение капитализации Фондов, упрощение и повышение прозрачности процедуры получения поручительства субъектом МСБ) , Финансирование старт-апов и инновационных проектов с участием государства, Расширение Программы РосБР: Увеличение объемов предоставляемого банкам финансирования и снижение стоимости финансирования, Удлинение сроков предоставления финансирования, Возможность банкам самостоятельно перераспределять региональные лимиты финансирования, Расширение продуктовой линейки (предоставление востребованных МСБ возобновляемых кредитных линий), Расширение программы компенсирования процентных ставок(увеличение объемов бюджетного финансирования программы, упрощенный и заявительный порядок и прозрачные критерии получения компенсации), Развитие лизинга и факторинга, как эффективных инструментов финансирования МСБ, Нефинансовые меры поддержки МСБ: Стимулирование спроса на продукцию МСБ через государственный заказ, Развитие электронных аукционов, Расширение доступа к офисной и производственной недвижимости (преимущественное право выкупа по 159-ФЗ, упрощение процедур регистрации ипотеки в силу закона, контроль за передачей объектов в долгосрочную аренду – уже включено более 55 тыс. объектов), Облегчение доступа к технологической инфраструктуре (газовые и электрические сети), установление экономически обоснованных тарифов, повышение энергоэффективности Повышение уровня бизнес-образования и информированности предпринимателей о государственных программах и льготах для МСБ, Развитие инфраструктуры поддержки МСБ на государственом (гарантийные, венчурные фонды, техно-парки, бизнес-инкубаторы).

• 
  Слайд 13

  Прогноз развития МСП в 2010-2013гг. 1

  Слайд 13 Прогноз развития рынка МСБ – позитивный к 2013 году объем рынка МСБ – 8 708 млрд. рублей (рост - 20% в год), объем рынка кредитования составит 6 023 млрд. рублей, Ожидается постепенное увеличение доли инвестиционного кредитования, рост потребности в долгосрочном финансировании на срок 5-7 лет 1 оценка Банка с использованием темпов роста рынка кредитованиядо 2013 по данным Roland Bergner; темпов роста Врп МСБ по данным BCG