Презентация на тему "Финансовые рынки и финансовые институты"

Содержание

• 
  Слайд 1

  ФИНАНСОВЫЕ РЫНКИ И ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ

  Корпоративные финансы. Тема 9.

• 
  Слайд 2

  1. ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК

  ЭТО СОВОКУПНОСТЬ ИНСТИТУТОВ И МЕХАНИЗМОВ, ДЕЙСТВИЕ КОТОРЫХ НАПРАВЛЕНО НА СОЗДАНИЕ НАИБОЛЕЕ БЛАГОПРИЯТНЫХ УСЛОВИЙ ДЛЯ ПЕРЕМЕЩЕНИЯ ФИНАНСОВЫХ АКТИВОВ ОТ ПРОДАВЦА К ПОКУПАТЕЛЮ (ПЕРЕМЕЩЕНИЯ ВРЕМЕННО СВОБОДНОГО КАПИТАЛА).

• 
  Слайд 3

  ВИДЫ ОПЕРАЦИЙ

  ПРЯМЫЕ – НЕПОСРЕДСТВЕННОЕ ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ ПОКУПАТЕЛЯ И ПРОДАВЦА ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ ЧЕРЕЗ ЧАСТНОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ, ТРЕБУЕТ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ ЗНАНИЙ ОПОСРЕДОВАННЫЕ – ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ ПРЕДПОЛАГАЕТ НАЛИЧИЕ ФИНАНСОВЫХ ПОСРЕДНИКОВ ВО МНОГОМ ПРИВОДИТ К УПРОЩЕНИЮ ОПЕРАЦИЙ, НЕ ТРЕБУЕТ СПЕЦИАЛЬНЫХ ЗНАНИЙ

• 
  Слайд 4

  ПРЕИМУЩЕСТВА ОПОСРЕДОВАННОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ ДЛЯ КРЕДИТОРА

  ПОСРЕДНИК ОСУЩЕСТЛЯЕТ ДИВЕРСИФИКАЦИЮ КРЕДИТНОГО РИСКА СНИЖЕНИЕ КРЕДИТНОГО РИСКА ЗА СЧЕТ МОНИТОРИНГА ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ ЗАЕМЩИКА ОБЕСПЕЧИВАЮТ ОАРЕДЕЛЕННЫЙ УРОВЕНЬ ЛИКВИДНОСТИ (ЗАЧАСТУЮ ОН ЗАКОНОДАТЕЛЬНОУСТАНОВЛЕН)

• 
  Слайд 5

  ПРЕИМУЩЕСТВА ОПОСРЕДОВАННОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ ДЛЯ ЗАЕМЩИКА

  ОБЛЕГЧАЕТСЯ ПОИСК ФИНАНСОВЫХ РЕСУРСОВ ВОЗМОЖНО СНИЖЕНИЕ КРЕДИТНОЙ СТАВКИ (В НОРМАЛЬНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ УСЛОВИЯХ)

• 
  Слайд 6

  классификация финансовых рынков по объектам

  Валютный рынок Рынок золота Рынок капитала: рынок долевых бумаг (фондовый рынок) рынок ссудного капитала рынок долговых ценных бумаг (фондовый рынок) рынок производных ценных бумаг (фондовый рынок) Рынок денежных средств Рынок страховых полисов и пенсионных счетов Ипотечный рынок

• 
  Слайд 7

  Классификация финансовых рынков по форме организации

  Биржевой (организованный) – сфера обращения ценных бумаг в специально созданных финансовых институтах (фондовые биржи) для организованной и систематической продажи ценных бумаг, включенных в котировочный список. Внебиржевой (неорганизованный) – система крупных торговых площадок, осуществляющих торговлю разнообразными ценными бумагами по строгим правилам.

• 
  Слайд 8
  

  2.Этапы формирования финансового рынка и финансовых институтов в России

  1 этап - до 1993 года (развиты крупнейшие банковские структуры, созданные на базе госбанков) 2 этап – 1993(94) г.–1995 г. – создается множество банков, концентрация банковского капитала низкая 3 этап – 1995г.-1998г. – рост гособязательств, кризисные явления, слияния банков, формирование страхового бизнеса, к концу 1997 г. снижение кредитной активности и к середине 1998 г. банковский кризис(крах ГКО) 4 этап – после 1998 г. – стабилизация банковского сектора за счет законодательного обеспечения, поддержки госбанков и крупных комбанков, разработка процедуры банкротства и слияния, возростание роли Банка России

• 
  Слайд 9
  

  3. Финансовые посредникиФинансовые учреждения – это совокупность финансовых институтов и государственных учреждений, регулирующих деятельность финансового рынка

• 
  Слайд 10
  

  Финансовые институты – наделены полномочиями по ведению конкретных операций с определенными финансовыми инструментами

  Коммерческие банки Взаимосберегательные банки Кредитные союзы Страховые компании Негосударственные ПФ Инвестиционные фонды Финансовые компании

• 
  Слайд 11

  Финансовые посредники

  банки и небанковские организации , сберегательные институты, кредитные союзы страховые компании и пенсионные фонды Инвестиционные фонды: инвестиционные фонды (ПИФы и ОФБУ), инвестиционные компании Иные финансовые организации: финансовые компании, инвестиционные банки, венчурные и хеджевые фонды.

• 
  Слайд 12

  4.Финансовый инструмент

  - это любой договор, в результате которого одновременно возникают финансовый актив у одной компании и финансовое обязательство или долевой инструмент у другой компании.

• 
  Слайд 13

  Финансовый актив -

  Денежные средства Договорное право требования денежных средств или другого финансового актива Договорное право на обмен финансовых инструментов на потенциально выгодных условиях Долевой инструмент другой компании

• 
  Слайд 14

  Финансовое обязательство -

  Обязанность по договору предоставить денежные средства или иной финансовый актив другой компании Обязанность обменять финансовые инструменты с другой компанией на потенциально невыгодных условиях

• 
  Слайд 15

  Долевой инструмент -

  Способ участия в капитале (уставном фонде) другого хозяйствующего субъекта

• 
  Слайд 16

  Долговой финансовый инструмент -

  Имеет специфические имущественные и правовые последствия для сторон, представлены займами, кредитами, облигациями.

• 
  Слайд 17

  Первичные финансовые инструменты

  Договор займа Договоры банковского вклада Кредитные договоры Договоры банковского счета Договоры поручительства и банковской гарантии Договоры финансовой аренды (лизинга) Договор финансирования под уступку денежного требования Долевые инструменты и деньги

• 
  Слайд 18

  Производные финансовые инструменты

  Нацелены на страхование сделки как в интересах покупателя, так и в интересах продавца. Например: Свопы Опционы: Фьючерсные контракты Форвардные контракты Операции РЕПО И др.